สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) เป็นตราสารการเงินที่ได้รับความนิยมที่สุดในวงการเทรดออนไลน์ แต่ละวันการเทรดประเภทนี้มีมูลค่ากว่าล้านล้านดอลล่าร์ อย่างไรก็ตาม การเทรด CFD มีความเสี่ยงสูง นักเทรดที่ซื้อและขายตราสารการเงินประเภทนี้ต่างยอมรับว่าความผิดพลาดเพียงเล็กน้อยสามารถนำไปสู่การสูญเสียเงินลงทุนก้อนใหญ่ ในขณะที่เทรดที่ประสบความสำเร็จจะสร้างกำไรให้กับเป็นเป็นเท่าทวีคูณ

นอกจากโอกาสสร้างรายได้ก้อนโตแล้วที่น่าดึงดูด นักลงทุนเลือกเทรด CFD เพราะตราสารประเภทนี้จะจ่ายผลตอบแทนเป็นเงินสดมากกว่าตราสารหนี้หรือสินค้า

สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง

สัญญาซื้อขายส่วนต่าง (CFD) คืออะไร

โดยพื้นฐานแล้ว CFD คือสัญญาระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย สัญญานี้จะกำหนดให้ผู้ซื้อจ่ายเงินส่วนต่างระหว่างมูลค่าล่าสุดของตราสารการเงินหลักและมูลค่าเมื่อทำสัญญาญ (การหมดอายุของสัญญา) ให้กับผู้ซื้อ อย่างไรก็ตามหากส่วนต่างมีค่าเป็นลบ ผู้ซื้อต้องเป็นผู้จ่ายค่าส่วนต่าง

ผู้ซื้อจะคาดเดามูลค่าสินทรัพย์หลักว่าจะขึ้นหรือลง เงินผลต่างจะอยู่ในรูปแบบเงินสด ดังนั้นผู้ขายจึงไม่ได้เป็นเจ้าของตราสารการเงินที่เทรดแต่ถือสัญญา CFD จนกว่าสัญญาจะหมดอายุ

ตราสารการเงินที่เทรดผ่าน CFD ได้แก่โลหะมีค่า น้ำมันดิบและตราสารอนุพันธ์

การเทรด CFD สามารถสร้างรายได้แน่นอน โชคดีไม่ดีคือนักลงทุนมักจะอยู่ฝั่งผู้แพ้บ่อย (ผลต่างมีค่าเป็นลบ) สาเหตุมักเกิดจากความผิดพลาด 5 ข้อที่เราได้อธิบายไว้ด้านล่าง

ความผิดพลาด 5 ­ข้อที่คุณควรหลีกเลี่ยงเมื่อเทรด

1. ลงทุนกับเทรดใดเทรดหนึ่งมากเกินความจำเป็น

คุณทำการบ้านเกี่ยวกับตราสารรายการหนึ่งมาอย่างดีและมั่นใจทิศทางของราคา เพื่อสร้างกำไรสูงสุด คุณลงทุนไปกว่า 50 เปอร์เซ็นต์ของยอดเงินในบัญชี ราคาเคลื่อนย้ายไปยังทิศทางที่คุณคาดการณ์ จากนั้นก็เกิดเหตุการณ์พลิกผัน โชคดีที่คุณได้กำหนดจุดขาดทุน (Stop Loss) แต่ตอนนี้เงินทุนก้อนใหญ่ก็หายไปแล้ว

สถานการณ์นี้เป็นสถานการณ์ที่แม้แต่นักลงทุนมากประสบการณ์ก็เคยเจอมาแล้ว

ตลาด CFD เป็นตลาดที่มีความผันผวนมาก การผลิกผันของทิศทางราคาแบบกะทันหันเป็นสิ่งที่เกิดขึ้นค่อนข้างบ่อย ฉะนั้นคุณไม่สามารถรับประกันได้ว่าเทรดตัวนี้จะจบลงที่ราคาที่คาดการณ์ไว้

ทำตามกฎง่ายๆ เพื่อหลีกเลี่ยงความผิดพลาดข้อนี้ ห้ามลงทุนมากกว่า 2 เปอร์เซ็นต์ของยอดเงินในบัญชีกับเทรดตัวเดียว นอกจากนั้นแม่ว่าเลเวอเรจควรเพิ่มกำไรให้กับเทรดแต่คุณควรใช้มันอย่างระมัดระวัง

2. เทรดแบบไม่มีความรู้

การคาดการณ์ทิศทางราคาธรรมดา ไม่เข้าใจว่าทำไมราคาถึงขึ้นหรือลงจะทำให้คุณขาดทุน ความผันผวนของตลาด CFD ได้รับอิทธิพลมาจากปัจจัยพื้นฐานตั้งแต่การเมืองไปจนถึงสภาพอากาศ ก่อนลงทุน ควรศึกษาผลกระทบของปัจจัยที่มีต่อตราสารการเงินเสมอ

โบรกเกอร์หลายคนได้สร้างแหล่งข้อมูลที่นักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลที่จำเป็นได้อย่างง่ายดาย พวกเขาจะสร้างแผนภูมิ ตัวบ่งชี้และเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิคอื่น ๆ ที่คุณสามารถเข้าถึงได้ง่าย คุณจะได้เรียนรู้ข้อมูลเพิ่มเติม หากคุณต้องการลงทุนในตราสารตัวไหน ควรใช้เวลาทำความเข้าใจปัจจัยที่จะมีผลกระทบต่อราคาของตราสารตัวนั้นก่อนเสมอแม้ว่าจะใช้เวลานานหลายชั่วโมงก็ตาม ข้อมูลความรู้เหล่านั้นจะทำให้เงินคุณปลอดภัย

3.ไม่รู้ความเสี่ยงของการเทรดหลีกเลี่ยงความผิดพลาดเมื่อเทรด CFD

ความผิดพลาดข้อนี้เป็นความผิดพลาดที่พบเห็นได้ทั่วไปและสามารถหลีกเลี่ยงได้ นักลงทุนแค่วางเทรดเมื่อเห็นว่ามีโอกาสทำกำไรกว่าโอกาสขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น การเทรดไม่กี่ครั้งอาจทำให้เงินในบัญชีของคุณหายเกลี้ยง

ก่อนวางเทรดใดก็ตาม ให้พิจารณาจำนวนกำไรที่คุณอาจได้รับและการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น หากการสูญเสียมีมากกว่า คุณควรละทิ้งเทรดนั้นเพื่อรักษาเลเวอเรจที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นหรือจำนวนเงินลงทุน

การจัดการความเสี่ยงยังหมายถึงการหาตราสารจำนวนไม่มากไว้เทรด โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะมีตราสารกว่าหลายสิบชนิดให้นักลงทุน แต่ไม่ได้หมายความว่าคุณต้องลงทุนกับตราสารทุกชนิด เราแนะนำให้หาตราสารประมาณสองถึงห้าตัวไว้สร้างพอร์ทลงทุน การทำเช่นนนี้จะทำให้คุณได้ศึกษาตราสารเหล่านั้นให้มากที่สุดเท่าที่ทำได้และในที่สุดคุณอาจได้อยู่ในตำแหน่งที่จะเทรดแล้วได้ผลกำไร

4. ไม่ได้วางแผนหรือทำตามแผนที่วางไว้

นักลงทุนที่ประสบการณ์ความสำเร็จทุกคนเริมเทรดตามแผน การวางแผนหมายถึงการตอบคำถามสองสามข้อ เช่น

– คุณจะเทรดตราสารการเงินประเภทไหน

– พิจารณาจากสถานการณ์ที่เกิดขึ้น คุณจะลงทุนกับตราสารการเงินนี้ในระยะสั้น ระยะยาวหรือพยายามหลีกเลี่ยงการลงทุน

– คุณจะลงทุนด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำและเงินลงทุนสูงสุดเป็นจำนวนเท่าไหร่

– คุณจะถือตำแหน่งนี้ไว้นานเท่าไร

– คุณจะใช้กลยุทธิ์แบบไหนกับเทรดของคุณ

– คุณจะลงทุนเมื่อได้รับกำไรหรือคุณจะเก็บมันไว้

คำถามเหล่านี้เป็นเพียงส่วนหนึ่งของคำถามที่คุณต้องตอบก่อนเริ่มเทรด แต่ก่อนถามคำถามเหล่านี้ อย่างน้อยคุณควรมีข้อมูลเพียงพอเกี่ยวกับตราสารและแพลทฟอร์มเทรด

การไม่ทำตามแผนที่วางไว้เป็นความผิดพลาดที่คล้ายกัน ตัวอย่างเช่น คุณอาจตัดสินใจถือเทรดที่เสียแล้วเพราะคิดว่าอาจจะมีการหวนกลับคืนของราคา หากเทรดนี้แพ้ต่อไปเรื่อยๆ ความสูญเสียของคุณก็จะเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ หากแผนของคุณใช้ไม่ได้ผล คุณควรหยุดเทรดก่อนและกลับไปยังกระดานวางแผน เรียนรู้จากนักลงทุนมากประสบการณ์เป็นอีกวิธีการหนึ่งที่จะช่วยคุณสร้างแผนเทรดที่มีประสิทธิภาพ

5. ไม่ได้กำหนดจุดขาดทุน (Stop Order)

จุดขาดทุนถือเป็นหนึ่งในเครื่องมือจัดการความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุน CFD เครื่องมือนี้มีประโยชน์เมื่อคุณต้องการล็อคกำไรและลดการสูญเสียเมื่อเทรด สำหรับการเทรดทุกครั้ง คุณควรกำหนดจุดขาดทุน การทำเช่นนี้จะทำให้คุณสามารถลดการสูญเสียและล็อคกำไรที่ได้รับจากเทรดที่ชนะแต่ทิศทางราคากลับพลิกผันกระทันหัน

กลยุทธิ์การใช้จุดขาดทุนคือการกระจายออก นักลงทุนหลายคนมักกำหนดจุดขาดทุนไว้ใกล้กับราคาเริ่มต้นซึ่งพวกเขาจะไม่ได้รับกำไรหากจุดขาดทุนเริ่มทำหน้าที่ อย่างไรก็ตามไม่ได้หมายความคุณจะกระจายจุดออกไกลจนเกินไป หากคุณวางแผนมาดี ใช้เทคนิคจัดการความเสียงและเลือกตราสารที่มีโอกาสชนะสูง คุณจะสามารถวางเพดานไว้ในที่ที่เหมาะสมได้

การเทรด CFD เป็นธุรกิจที่มีความเสี่ยง นักลงทุนหลายคนเลิกเทรด CFD หลังจากเห็นยอดเงินในบัญชีขาดไปเพียงเพราะความผิดพลาดที่หลีกเลี่ยงได้ มีความผิดพลาดอีกมากมายที่เรายังไม่ได้กล่าวถึงแต่หากคุณสามารถหลีกเลี่ยงความผิดพลาด 5 อย่างนี้ด้านบนนี้ได้ คุณก็จะสามารถหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนก้อนใหญ่ในขณะที่คุณกำลังสร้างบัญชีเทรดของคุณให้งอกงาม

เราแนะนำ 24Option หากคุณยังใหม่กับการเทรด CFD ศูนย์ฝึกสอนของเขานั้นดีที่สุดในบรรดาโบรกเกอร์ประเภทเดียวกัน!  

 

Click here to get this post in PDF