cfd que es

El comercio de CFD es más y más popular cada día, pero, ¿cómo funciona exactamente y cuáles son las ventajas y desventajas?. En esta guía completa nosotros respondemos todas sus preguntas relacionadas con el negocio de Contratos Por Diferencia (CFD).

Un Contrato Por Diferencia (CFD) se realiza calculando la diferencia entre el valor de un activo cuando se posiciona una operación y su valor al momento del contrato. El operador no posee realmente el activo en cuestión, más bien, el CFD refleja los movimientos del precio del activo. Dependiendo de la posición tomada, el operador creará ganancias cuando el precio del activo suba o incurrirá en una pérdida, si el precio cae al momento del contrato. Los Contratos Por Diferencia (CFD) siempre se liquidan en efectivo en lugar de un activo tangible.

Operar con CFDs requiere dos partes, un comprador y un vendedor. El contrato estipula que el vendedor pagará la diferencia realizada al periodo del contrato, si el precio del activo en cuestión incrementa. Por otro lado, si el precio cae, el comprador pagará la diferencia. Como una de las formas cada vez más populares de comercio de instrumentos financieros, los CFDs ofrecen una serie de ventajas de las cuales hablaremos más adelante.

Ejemplo detallado que muestra el funcionamiento de Contratos Por Diferencia (CFDs)

Términos importantes que debe saber:

– Ask price – Este es el precio cotizado por el vendedor (precio de venta).

– Bid price – Este es el precio que el comprador está dispuesto a pagar por el activo (precio de oferta).

Tanto el precio de venta como el de oferta se cotizan en el momento de la contratación. El precio de oferta siempre es el más bajo.

– Spread (diferencial) – Este es la diferencia entre el precio de oferta y el precio de venta.

– Margin (margen) – Esto se refiere a la cantidad que está obligado a invertir al entrar en una operación. Se calcula como un porcentaje del valor actual del activo principal que desea negociar.

Ahora un ejemplo.que son los cfd

Supongamos que quiere operar con una acción que tiene un “ask price” de $33.46 y decide comprar 100 acciones. La inversión total requerida será de $3346.

Si usted estaba operando a través de un corredor tradicional ofreciendo un margen de 50%, la cantidad que usted tendría que invertir sería de $1673. Los brokers de CFD en línea, por otro lado, ofrecen márgenes que pueden ser tan bajos como 5%. Esto significa que para esta operación, usted tendría que invertir $167.30.

Suponiendo que le “bid ask” por la misma acción es de $33.50, el “spread” será de $0.04. La posición que usted toma a la entrada de la operación mostrará una pérdida igual al “spread”. Por lo tanto, la acción debe apreciarse al menos 4 centavos para estar en el punto de equilibrio del precio.

Asumiendo que la acción continúa apreciándose y alcanza un “bid price” de $33.96, usted puede venderlo ahora con una ganancia de $50.

Esto significa que usted puede ganar un rendimiento potencial de 1.49%. Sin embargo, es más realístico asumir que el “spread” cotizado por el broker de CFDs puede ser mayor que el “spread” real cotizado en los mercados de valores. Por lo tanto, en lugar de $33.96, el “bid price” puede ser realmente $33.94. Si usted vende a este precio, usted todavía obtendría ganancias de $48. Al calcular usando su inversión inicial de $167.30, significa que usted habrá obtenido un rendimiento de 26.89%.

Aún asumiendo las diferencias entre el “spread” cotizado por el corredor de CFDs y el “spread” de los mercados de valores reales, usted todavía obtendrá beneficios si su operación es exitosa.

Entonces, ¿por qué el broker de CFDs cotizaría un “ask price” que es ligeramente más alto y un “bid price” un poco más bajo que los que cotiza el mercado de valores?

Muchos corredores de CFDs ganan dinero haciendo que los operadores paguen la cantidad del “spread”. Las pequeñas diferencias entre el precio de venta y de oferta tienen el propósito de permitirles minimizar pérdidas en las operaciones.

Ventajas de negociar CFDs

mejor broker cfdLos corredores de CFD ofrecen apalancamientos más altos

“Apalancamiento” (leverage) se refiere a la cantidad de dinero que el corredor le presta con el fin de entrar en una operación. Esto es lo contrario al margen (la cantidad mínima requerida para entrar a una operación). Usando nuestro ejemplo anterior, ya que comprar 100 acciones requiere un desembolso de capital de $3446, con un margen de 5%, usted invertirá $167.30 mientras que el corredor le “presta” los restantes $3178.70.

Un margen más bajo significa que usted puede “pedir prestado” más dinero en una operación y arriesgar menos de su propio dinero. Esto aumenta el potencial de ganancias por operación.. Por otro lado, un mayor apalancamiento puede incrementar sus pérdidas.

Acceda fácilmente a los mercados globales desde cualquier lugar

El negocio de CFDs le da acceso a instrumentos financieros que incluyen acciones, fondos, monedas, CFDs industriales, índices y productos. Los brokers de CFDs en línea le ofrecen acceso a los mercados principales de todo el mundo. Siempre y cuando el mercado específico esté abierto, podrá acceder a él a través de la plataforma del broker.

Sin reglas de ventas en corto

Muchos mercados financieros tienen reglas de ventas en corto que son desventajosas para los operadores. Por ejemplo, ir en corto lo puede exponer a un diferente margen (lo cual requiere un desembolso mayor de su parte) o incluso requerir que pida prestado el instrumento inicialmente. Estas reglas tienen el propósito de desalentar a los operadores a hacer posiciones cortas. Los mercados de CFD generalmente no imponen tales reglas permitiéndole ir en corto como una manera de proteger sus ganancias o de minimizar pérdidas en una operación.

Órdenes de mercado amigables con los operadores

El tipo de orden proporcionado por su broker le ayudará a determinar qué tan bien puede manejar el riesgo. Los brokers de CFDs modernos ofrecen los mismos tipos de orden que los proporcionados por su broker tradicional, estos incluyen “stops” (paradas) y “límites”. Algunos brokers también proporcionarán paradas garantizadas a un precio. Sin embargo, es recomendable que primero identifique los diferentes tipos de órdenes proporcionadas por el corredor antes de invertir su dinero con ellos.

Cuotas pequeñas o inexistentes

Las cuotas y comisiones se pueden comer fácilmente sus ganancias. Los mercados de CFDs están estructurados de tal manera que los brokers ganan dinero al hacer que los operadores paguen la cantidad del “spread”. Como tal, es poco probable que su broker le cobre comisiones o cuotas en operaciones ejecutadas.

Las operaciones por un día no están restringidas

Al operar CFDs, operaciones por un día es una opción. Algunos mercados requerirán que establezca una cantidad máxima de operaciones al día o incluso que establezca límites en la cantidad de capital que invertirá en sus operaciones por día. Abrir una cuenta de operación de CFDs normalmente requiere una inversión mínima de aproximadamente $1000, auque esto depende principalmente de su broker.

Desventajas de negociar CFDs

Usted pagará la cantidad del spread

Los corredores de CFD ganan ingresos al hacer que los operadores paguen la cantidad del spread. Esto reduce sus ganancias de sus operaciones exitosas, así como incrementa la cantidad de las pérdidas en una operación sin éxito. Sin embargo, la cantidad del spread cobrada es normalmente mínima.

Entrar o salir de una operación puede resultar costoso para los operadores, dado que la cantidad del spread se paga en cada operación.

El negocio de CFDs no está muy regulado

Algunos mercados como el de opciones binarias están altamente regulados debido a la alta incidencia de fraudes. El negocio de CFDs, por otro lado, no está altamente regulado y se le recomienda a los inversionistas que sean cautelosos al elegir al broker con el cuál trabajarán. Una buena forma de encontrar un broker confiable es comprobar su reputación y su historial, así como las diferentes funciones que ofrece en su plataforma.

Negocio de CFDs y preguntas frecuentes

¿Las ganancias de CFDs son gravables?

mejores brokers cfd

Sí lo son. Operar con CFDs asume que usted quiere generar ganancias. En países como el Reino Unido y Australia, los ganancias obtenidas son consideradas como impuestos a la ganancia del capital. Si el negocio de CFDs es su principal fuente de ingresos, las ganancias pueden ser consideradas como impuestos al ingreso. Por otro lado, las pérdidas incurridas al operar CFDS pueden ser usadas para compensar cualquier ganancia obtenida. Dado que usted no posee en realidad el activo principal, los CFDs están exentos del impuesto de timbre.

Si sus ganancias de CFDs serán gravables, también dependerá de su país de residencia y de la cantidad que gane por año. Es recomendable que busque asesoría legal, si no está seguro.

¿Los CFDs están libres de impuestos?

Comprar y vender CFDs no requiere que pague impuestos como el impuesto de timbre. La razón de esto es que usted no posee el activo principal que se está negociando. Sin embargo, las ganancias que genera en el negocio pueden estar sujetas a impuestos  siempre que alcancen un mínimo especificado por la ley.

¿Los CFDs son seguros?

Negociar CFDs es considerado algo seguro. Sin embargo, hay dos factores principales que determinarán si su dinero está seguro o no. Primero, determine si el broker con el que invierte está regulado. Por ejemplo, si está operando en el Reino Unido, considere si su broker está regulado por el Financial Conduct Authority (FCA) o CySEC dentro de Europa.

En segundo lugar. considere cuál es su enfoque al operar CFDs. Como cualquier mercado financiero, hay un potencial de perder su inversión. Una investigación sólida y el uso de una buena estrategia le permitirán minimizar el riesgo. También debe usar las herramientas proporcionadas por el broker como límites y paradas para minimizar pérdidas incurridas en operaciones.

¿Puede negociar CFDs en los E.E.U.U.?

Actualmente, operar CFDs no está permitido dentro de E.E.U.U.. Legislaciones como la Dodd Frank Act imponen fuertes restricciones al comercio de instrumentos financieros de venta libre, incluyendo CFDs. Además, las diferentes bolsas actualmente reguladas por SEC y CFTC no ofrecen CFDs a ciudadanos estadounidenses.

¿Los operadores de CFDs generan dinero?

Los Contratos Por Diferencia hacen posible crear grandes rendimientos a través de un apalancamiento, Al igual que otros mercados financieros, hacer dinero operando CFDs depende en gran medida de lo bien que se puede especular el movimiento de precios del activo principal que se está negociando.

broker cfd

¿Los CFDs tienen una fecha de vencimiento?

La fecha de vencimiento de CFDs depende en el tipo de instrumento que esté negociando. Esta fecha puede ser cada fin de mes, cada quince días y más. La fecha de vencimiento es indicada usualmente por su broker. Los CFDs comunes que tienen una fecha de vencimiento incluyen petróleo, gas y cobre. Si usted tiene una cuenta abierta en la fecha de vencimiento, pasará al siguiente ciclo de operación. Por otro lado, la mayoría de los CFDs no tienen una fecha de vencimiento dado que se consideran como un producto en efectivo. Esto le permite mantener posición por el tiempo que desee.

¿Cómo se cotizan los CFDs?

Los precios de los CFDs están diseñados para reflejar los precios de los mercado principal de una índice o activo en particular. Sin embargo, notará que el precio de venta y oferta de un CFD variará de un broker a otro en un momento en específico. Esta cotización se obtiene después de que el broker influya en un factor de “precio justo” en el que el precio se pondera para cubrir cualquier anomalía presente en el mercado principal.

La ponderación se lleva a cabo ya sea poniendo cargos de financiamiento por noche en posiciones apalancadas o cobrando una comisión por cada operación.

¿Cómo generan dinero los brokers de CFDs?operar cfd

La mayoría de los brokers de Contratos Por Diferencia (CFDs) no cobrarán comisiones o cuotas. Su principal forma de generar ingresos implica hacer que el comerciante pague la cantidad del spread. Vale la pena señalar que en muchos casos, la cantidad del spread cotizada por el corredor es ligeramente mayor en comparación con lo que se cotiza en el mercado principal.

¿Cómo funciona un CFD?

Un Contrato Por Diferencia es un derivado financiero descrito como un contrato entre dos partes (comprador y vendedor). El precio de un CFD refleja el precio del activo principal que se está negociando. Como tal, la compra de un CFD no requiere que usted sea dueño del activo subyacente.

Los CFDs funcionan permitiendo a los operadores especular sobre movimientos de precios de los activos y, por lo tanto, ofreciendo oportunidades para obtener ganancias o pérdidas. Si el comprador predice el movimiento de los precios correctamente, el vendedor deberá pagar la diferencia de precio al tiempo del contrato y viceversa. Esta diferencia se obtiene restando el precio del CFD en el momento de entrada de la operación a su precio en el tiempo de vencimiento de la operación.

¿Las acciones de CFDs son una estafa?cfd s

Las acciones de CFDs están legalmente reconocidas en varios países incluyendo el Reino Unido, Alemania, Italia y Australia. Sin embargo, debido a su naturaleza altamente desregulada en algunas regiones, los proveedores de CFDs estafa operan en línea. Por eso, es recomendable investigar cuidadosamente a los diferentes brokers de CFDs antes de invertir dinero en ellos.

¿Negociar CFDs es un juego de azar?

Mucha gente diría que el negocio de CFDs es una forma de apostar. Sin embargo, hay varias diferencias entre estas actividades. Aunque tanto las apuestas y el negocio de CFDs están estrictamente regulados en muchos países, los organismos que regulan estas industrias son muy diferentes.

Con los juegos de azar, la única pérdida en la que puede incurrir es el dinero colocado en una apuesta. Con las operaciones de CFDs, las pérdidas pueden exceder la cantidad que invirtió especialmente si usted no utiliza el apalancamiento sabiamente.

¿Debería negociar CFDs?

Negociar CFDs abre grandes oportunidades para crear ganancias a partir de pequeñas inversiones. Algunas de las razones por las cual debería considerar operar con CFDs incluyen:

1.Usted puede crear grandes ganancias en una operación con una pequeña inversión gracias al apalancamiento.

2. Usted no posee el activo principal, pero sí muchos de los beneficios que obtiene el verdadero propietario, así como obtener dividendos y ajustes de intereses.

3. Los mercados de CFDs no tienen numerosas restricciones comparados con otros mercados financieros.

Sin embargo, operar CFDs requiere que tenga un buen entendimiento de los mercados financieros globales.

Las situaciones por las que no debe negociar CFDs incluyen:

1. Usted es ciudadano de un país donde el negocio de CFDs está prohibido.

2. Usted no tiene experiencia o conocimiento previo en operaciones de instrumentos financieros.

¿Cuándo vencen los CFDs?

La mayoría de los CFDs no vencerán y usted podrá mantener su posición el tiempo que guste. El periodo de vencimiento de un CFD depende del activo que esté negociando. Por ejemplo, si usted está operando en cobre, el periodo de vencimiento será después de dos meses. La fecha de vencimiento de un CFD es usualmente proporcionada por su broker.

¿Cuándo se inventaron los CFDs?

Los CFDs se inventaron en Londres por Brian Keelan y Jon Wood en los años 90´s. Su principal propósito era proteger a los operadores y a los fondos de exponerse a las acciones del London Stock Exchange.

Conclusión final sobre el negocio de CFDs

Los Contratos Por Diferencia son uno de los instrumentos financieros más populares disponibles hoy en día. Como operador de CFDs, usted puede ganar acceso fácilmente al mercado financiero global y usar apalancamiento para obtener enormes beneficios mediante una pequeña inversión. El negocio de CFDs también lo protege de ciertos impuestos como el impuesto de timbre. Como con cualquier otro mercado de instrumentos financieros, negociar CFDs conlleva algún riesgo. En particular, una operación perdedora que utilizó un alto apalncamiento puede conducirlo fácilmente a una pérdida mayor a la cantidad invertida.

En general, el negocio de CFDs puede ser una buena forma de crear ganancias especulando los movimientos de los precios. Sin embargo, le toca a usted hacer la investigación necesaria del mercado y construir una estrategia de operación adecuada para ganar dinero en este negocio.

Gracias por su visita. Por favor, revise otro de nuestros artículos de CFDs  ”5 errores en el negocio de CFDs que debe evitar para obtener ganancias”

cfd broker

#1 Rated CFD Broker 2017
Broker Regulation Rating
24 option best broker CySEC, IFSC

Fuentes:

https://moneyterms.co.uk/cfd/cfd-tax/

http://www.contracts-for-difference.com/course/taxes.html

http://www.contracts-for-difference.com/USA-restrictions.html

http://www.independentinvestor.com/cfd/how-cfds-are-priced